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就業路徑

::: 首頁 > 職能與職業查詢 > 專業職能查詢>>金融財務-證券及投資 Competency and career exploration 職業查詢

金融財務-證券及投資

就業途徑簡介
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職能
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相關職業

就業途徑簡介 / Career Pathway Introduction

證券市場具有多層次的市場形態、多元化的業務。營業項目包括股票、輔導承銷、海外商品（複委託海外股票、基金）、期貨、債券、衍生性金融商品等各種有價證券之買賣。需研讀各類投資與金融市場資訊、提供客戶投資資料或投資規劃建議、維繫客戶關係、執行客戶指定之交易事項。

相關執業資格：
依專門職業及技術人員考試法規定(99年12月8日公告)，本就業途徑中之下列職業應經考試及格領有證書始能執業。
第6類－不動產估價師、不動產經紀人。
國家高等考試(62類科)：不動產估價師。
國家普通考試(15類科)：不動產經紀人。
相關勞動部技能檢定：
全國技術士技能檢定由勞動部勞動力發展署主辦，應考人必須通過學科測試與術科測試才能取得證照，技術士證照可分為甲級、乙級、丙級或單一級，本就業途徑中之相關技能檢定職類代號及名稱如下所列，資料若有異動，以勞動部正式出版資料為準。
無
教育部彙整公布各中央目的事業主管機關核發、委託、認證或認可證照：參考連結
依據教育部公告各中央目的事業主管機關所轄產業之證照。本就業途徑中之相關證照如下所列：
不動產估價師(高考)(內政部)
不動產經紀人(普考)(內政部)
無形資產評價管理師能力鑑定證書：初、中、高級(經濟部工業局)
不動產經紀營業員證明書(內政部)
證券投資信託及顧問事業業務員及格證書(金融監督管理委員會)
證券商高級業務員及格證書(金融監督管理委員會)
證券商業務員及格證書(金融監督管理委員會)
期貨商業務員及格證書(金融監督管理委員會)
期貨交易分析人員及格證書(金融監督管理委員會)

瀏覽說明職能 / Competency

如果您想從事這個職涯類型的相關職業及工作，以下是所需要具備的職能。您可點選展開各項職能的更細部項目與說明。

主動瞭解客戶需求，並依據其投資風險容忍度，協助規劃達到財富最大化/分散之投資組合。

相關知識與技能

向客戶說明證券投資產品及可能獲利和風險。下拉圖次示

完成證券與投資商品或服務的銷售下拉圖次示

協助客戶進行房地產的銷售或購買以達投資目標。下拉圖次示

訂定投資理財業務管理辦法及施行細則，遵循證券、投資、理財、企業管理、營運與交易等相關法規。

相關知識與技能

熟知證券投資業的法規並遵循之。下拉圖次示

熟知不動產基本概念、及不動產的產權相關議題，以協助處理投資相關事宜。下拉圖次示

善盡財務管理責任，妥善維持、監督、管控與規劃財務資源的使用。

相關知識與技能

進行投資所需的分析與選擇流程。下拉圖次示

為客戶選擇適合的投資標的物。下拉圖次示

協同房地產估價人員評估不動產價值。下拉圖次示

輔導公司藉由資本市場籌措公司所需資金、擴大公司規模與知名度。

相關知識與技能

協助辦理公開發行。

協助公司進行上市上櫃申請準備。下拉圖次示

協助公司進行主管機關實地查核。下拉圖次示

籌備法人說明會。

公開承銷作業。

相關職業 / Related Occupation

以下資料參考勞動部勞動力發展署職業分類資訊查詢系統以及人力銀行等相關資料，其中
新興或具成長潛力職業標註屬新興、職缺數多或具成長潛力之職業(資料來源：美國O*NET職業資訊網前景樂觀(bright outlook occupations)職業)。
標註為勞動部協調整合中央目的事業主管機關，依產業發展需要，訂定產業人才職能基準之職業(資料來源：勞動部勞動力發展署)。
IPAS 標註為經濟部邀集企業共同依據產業職能基準之能力規格，規劃專業技術與能力程度之檢定與測驗機制，並推動優先面試/聘用獲證者，提供企業另一客觀選才及評核人才能力之工具(資料來源：經濟部工業局)。

金融理財專員
1. 職業內容描述：協助和代理客戶買賣、證券、公司發行之股票處理及處理外?交易等工作。
信託業務人員
1. 職業內容描述：管理委託人之財產，提供委託人財產有關的周邊服務，藉以滿足委託人、受益人的理財需求。
財務規劃師
1. 職業內容描述：為個人從事保險、稅務、基金理財、存款理財、信託等金融商品理財規劃，以滿足其理財需求。
藝術品／珠寶鑑價／拍賣顧問
1. 職業內容描述：從事鑑定及評估藝術品、珠寶及其他財物價值之工作
不動產產權審核／估價師
1. 職業內容描述：從事鑑估不動產、機器設備、個人或家庭財產價值，或評估損失程度及補償金額之人員。主要工作為：（1）依經驗、知識或運用科學方法，以鑑估不動產及各類物品或藝術品之品質與價格。（2）評估損害或損失程度，並評定保險業者所應負擔之損失補償金額。（3）鑑估標的物之價值，並編製相關報告。
不動產經紀人
1. 職業內容描述：從事房地產買賣及租賃之人員。主要工作為：（1）取得有關銷售及租賃房屋之資料，並預測買主及租賃者之需求。（2）介紹銷售或租賃之房屋，並解釋銷售條款或出租事宜。（3）安排簽訂租賃契約或協助辦理財產權之轉移。（4）在租賃前、租賃期間及租賃到期後檢查房地產，並代客戶整理及維修房地產。
典當及有關事務人員
1. 職業內容描述：從事依典當抵押物品、產權或其他擔保品貸出款項之人員。主要工作為：（1）為典當品估價、計算利息及貸出款項。（2）退還付清借款之典當品，或拍賣未贖回之典當品。（3）保存所收受之典當品、貸款及贖回等紀錄。
券商後線人員
1. 職業內容描述：主要工作為：1. 證券交易資料Key-in2. 開戶、信用交易、集保、交割等資料處理
股務人員
1. 職業內容描述：從事代理證券登記、股務股票過戶及股息紅利發放、資料建檔等工作。主要工作為：1. 受理開戶、過戶申請以及股東基本資料作業，例如﹕住址辦理登記、變更、印鑑掛失、變更、補辦手續2. 股票交易異動作業手續3. 處理董事會及股東會議召開及股利發放相關事宜4. 股票除權作業5. 有價證券發行及募集作業6. 上市櫃公告上傳7. 工商登記申請，現增，option，盈轉作業8.依據稅法，公司法，進行帳務流程作業
期貨交易分析人員
1. 職業內容描述：針對台灣期貨交易所現有的商品有臺灣加權股價指數期貨、電子指數期貨、金融指數期貨等期交所陸續推出更多商品，進行適當的投資分析。
證券投資分析師
1. 職業內容描述：對國內證券投資市場進行研究分析之外，也提供投資人一些適當的投資分析，引導他們找出正確並符合自己需求的投資方向。
證券金融交易員及經紀人
1. 職業內容描述：從事代客買賣股票、債券及其他金融工具，以及代表客戶或公司處理外匯交易之人員。主要工作為：（1）為客戶提供有關股票、債券、市場條件、投資前景及財務狀況等投資資料。（2）為客戶提供證券、債券、外匯及其他金融工具之市場走勢。（3）提供客戶股票及債券質借之諮詢及磋商，以利客戶籌措資金。（4）記錄股票、債券及外匯等買賣訂單。
金融產品營業員
1. 職業內容描述：從事為客戶買賣股票、金融商品及提供理財諮詢服務等工作。主要工作為：1.開發客戶-實施客戶約訪、執行客戶初步篩選、撰寫客戶徵信報告2.提供客戶投資理財商品資料或投資規劃建議3.金融商品的販售-進行簽約對保、報價與銷售締結4.執行客戶指定的交易事項- 協助延滯案件之初步催收5.維繫客戶關係 -與主要客戶建立與維持長期關係6.其他上級交辦事項
證券業-財富管理人員 <職能基準>
1. 職業內容描述：依證券相關管理法規提供高淨值客戶資產配置規劃、金融市場及商品諮詢服務。
投信投顧業-基金經理人 <職能基準>
1. 職業內容描述：研究分析市場產業狀況，擬定投資策略，以進行基金管理與操作，發表對市場看法與操作策略。
金融控股公司─直接投資人員 <職能基準>
1. 職業內容描述：負責金控公司直接投資規劃，分析潛在投資標的產業市場現況，執行專案投資計畫及投資後管理，達成投資績效或策略合作目標。
期貨信託基金經理人 <職能基準>
1. 職業內容描述：基金管理及操作運用。
銀行─投資分析人員 <職能基準>
1. 職業內容描述：負責分析產業市場發展，投資組合策略規劃，資產組合管理，資產投資市場風險評估，資產投資績效控管。
銀行─直接投資人員 <職能基準>
1. 職業內容描述：負責財務調度制度規劃，分析產業市場發展，投資風險評估，投資組合操作管理，達成專案投資績效目標。
無形資產評價師
1. 職業內容描述：無形資產是指企業擁有的非實物、非貨幣的資產，包含智慧財產權及各種營業機密，如：專門技術、客戶名單、經銷通路、非專利技術、商標權、著作權等。
  無形資產評價師是具實務經驗之專業顧問，經常以團隊模式提供企業各項無形資產的評價、給予企業財務或管理專案最佳分析與建議，並能有效與公司主管、員工、投資人、金融機構、企業收購者與法院溝通，協助客戶在各種交易上，作出最有利之決策。
  需要有多方面財務、法律、技術、市場層面的知識，協助客戶經營品牌、購併技術、成為上市公司。
  主要的工作內涵與職掌為：
  1.協助客戶進行無形資產評價，依相關法規，分析各項價值標準、價值前提、評價方法、評價輸入值，進行無形資產評價之辨認。以客戶需求，將最有利於的資產作價值分析，並撰寫評價結果之報告。
  2.協助客戶申請專利、著作權、商標，並管理上述智權及營業機密，使得無形資產成為更具有經濟效益的企業資產。
  3.分析競爭者之市場、產品及技術，並評估評價標的商品化後之產業暨市場競爭力。
承銷人員
1. 職業內容描述：1. 開發客戶2. 規劃上市公司的業務、財務、會計、內部控制、股權分散，使符合交易所上市審查的規定3. 進行送件與上市審查4. 輔導發行公司上市，協助成功上市的公司辦理發表會。
壽險-投資人員 <職能基準>
1. 職業內容描述：透過投資相關行政/審核程序，協助提升公司投資收益，以滿足預期的投資報酬率。
產險-投資人員 <職能基準>
1. 職業內容描述：透過投資相關行政/審核程序，協助提升公司投資收益，以滿足預期的投資報酬率。
無形資產評價人員 <職能基準>
1. 職業內容描述：秉持獨立客觀之立場，以敬業負責之態度，確認無形資產評價目的，並就評價目的遵循相關法令，進行包含產業面、市場面、及評價標的之各項分析，採行適當之價值標準、價值前提、評價方法及評價輸入值等進行無實際形體、可辨認及具經濟效益資產標的（含專利、著作、商標、營業秘密）等之價值分析，並依據評價結果撰擬完整之評價報告。
證券業-受託買賣業務人員 <職能基準>
1. 職業內容描述：取得證券(高級)業務員資格及其他金融相關證照並完成執業資格登記後，依證券相關管理法規執行受託買賣上巿、上櫃有價證券、興櫃、期貨交易輔助業務及各項金融商品推廣。
投信投顧業-基金銷售業務人員 <職能基準>
1. 職業內容描述：取得投信投顧業務人員從業資格並完成執業資格登錄後，進行共同基金商品、私募基金、全權委託之推廣與銷售及客戶理財規劃，提供資產配置之建議。
產險業統計精算師 <職能基準>
1. 職業內容描述：1.保險商品研發設計與銷售前後相關之管理 2.保險公司準備金提存作業 3.保險公司財業務經營企劃管理
壽險業統計精算師 <職能基準>
1. 職業內容描述：1.保險商品研發設計與成本利潤分析 2.保險公司準備金提存作業 3.保險公司資產負債管理 4.保險公司價值評估 5.保險公司清償能力評估
期貨商-受託買賣業務人員（包括金融科技人才） <職能基準>
1. 職業內容描述：取得期貨業務員資格及其他金融相關證照並完成執業資格登記後，依期貨或其他金融相關管理法規受託從事期貨契約、選擇權契約、期貨選擇權契約買賣業務、證券交易輔助業務及其他金融商品之服務。
金融風險專家
1. 職業內容描述：分析和衡量任何會威脅資產、盈利或組織經濟狀況的信貸和市場風險的危險。可以提出建議以減少風險。
證券業-承銷業務人員 <職能基準>
1. 職業內容描述：秉持獨立客觀之立場，以敬業負責之態度，就取得之相關資料，依遵循相關法令，進行包含產業面、市場面、及財務等各項分析，投入適當之作業人員、時間、評估工具等進行建議及製作工作底稿，並依據結果撰擬完整之評估報告。前述出具之評估報告不限於內、國外證券市場初次上市上櫃（簡稱 IPO）及募集與發行（簡稱SPO）。亦包含企業財務顧問規劃與再造、股權規劃、企業購併、公開收購、私募資本之投資有關之諮詢業務、協助銀行處理不良企業債權之諮詢及服務及風險管理及財務工程之諮詢及服務等工作。