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::: 首頁 > 職能與職業查詢 > 專業職能查詢>>金融財務-銀行金融業務 Competency and career exploration 職業查詢
金融財務-銀行金融業務
就業途徑簡介 / Career Pathway Introduction

遵循金融機構相關法律與規則經辦各項業務,以提供客戶及時且迅速的服務、滿足客戶需求且增進銀行業務績效為目標。銀行組織上一般區分為:企業金融(批發銀行業務)、消費金融( 零售銀行業務、信用卡業務)、信託財富管理三大類業務組織。

  1. 相關執業資格:
    依專門職業及技術人員考試法規定(99年12月8日公告),本就業途徑中之下列職業應經考試及格領有證書始能執業。

  2. 相關勞動部技能檢定:
    全國技術士技能檢定由勞動部勞動力發展署主辦,應考人必須通過學科測試與術科測試才能取得證照,技術士證照可分為甲級、乙級、丙級或單一級,本就業途徑中之相關技能檢定職類代號及名稱如下所列,資料若有異動,以勞動部正式出版資料為準。

  3. 教育部彙整公布各中央目的事業主管機關核發、委託、認證或認可證照:參考連結
    依據教育部公告各中央目的事業主管機關所轄產業之證照。本就業途徑中之相關證照如下所列:

瀏覽說明職能 / Competency

如果您想從事這個職涯類型的相關職業及工作,以下是所需要具備的職能。您可點選展開各項職能的更細部項目與說明。

了解各種銀行業務與金融工具,促進銀行服務成長
相關知識與技能

定期瞭解外部環境發展狀況,穩定銀行服務成長。 下拉圖次示
了解銀行八大主要業務,含企業財務規劃、財務交易與銷售、消費金融、商業金融、收付清算、代理業務、資產管理及消費經紀,及其相關金融工具內容與特性 下拉圖次示
建立銀行保全計畫及安全防護制度,以將損失降至最低。 下拉圖次示
依據客戶理財需求,提供適當的銀行服務組合
相關知識與技能

與客戶保持良好互動,主動探索客戶理財需求 下拉圖次示
根據客戶理財需求,提供專屬財務規劃、金融工具組合與相關金融服務 下拉圖次示
定期追蹤客戶理財狀況 下拉圖次示
遵守銀行服務產業法律與規則
相關知識與技能

擬定各項業務辦法及施行細則,以符合法律規範、維護公司及顧客利益。 下拉圖次示
訂定符合相關法令的制度。 下拉圖次示
相關職業 / Related Occupation

以下資料參考勞動部勞動力發展署職業分類資訊查詢系統以及人力銀行等相關資料,其中
標註屬新興或具成長潛力職業(資料來源包含:美國O*NET職業資訊網新興職業、國內公部門及人力銀行相關研究及報導資料)。
標註係經濟部工業局以升級轉型重點產業為範疇,歸納出各產業具代表性之優質工作,點擊該職業<優質工作>可進一步察看完整資訊(資料來源:經濟部工業局)。
標註為勞動部協調整合中央目的事業主管機關,依產業發展需要,訂定產業人才職能基準之職業,點擊該職業<職能基準>可進一步察看完整資訊(資料來源:勞動部勞動力發展署)。


  • 金融專業主管
  • 金融研究、商品設計人員
  • 信用及貸款人員
  • 帳款催收人員
  • 銀行辦事員
  • 融資/授信/徵信人員 <職能基準>
  • 金融控股公司─經營管理人員 <職能基準>
  • 信用卡機構─經營管理人員 <職能基準>
  • 銀行─OBU業務/外匯人員 <職能基準>
  • 銀行─金融商品研發人員 <職能基準>
  • 銀行─經營管理人員 <職能基準>
  • 銀行─風險管理人員 <職能基準>
  • 農漁會信用部主任 <職能基準>

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