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::: 首頁 > 職能與職業查詢 > 專業職能查詢>>金融財務-保險 Competency and career exploration 職業查詢
金融財務-保險
就業途徑簡介 / Career Pathway Introduction

透過財富規劃分析、危險分攤、達到生活保障的價值,增進保險人(保險公司)、被保險人、社會大眾的共同利益。業務範圍涵蓋:保險業務推廣、保險精算、保險商品審查、保險理賠審核等保險專業服務。

  1. 相關執業資格:
    依專門職業及技術人員考試法規定(99年12月8日公告),本就業途徑中之下列職業應經考試及格領有證書始能執業。

    第7類-保險公證人、保險代理人、保險經紀人
    國家普通考試(18 類科):財產保險代理人、人身保險代理人、財產保險經紀人、人身保險經紀人、一般保險公證人、海事保險公證人

  2. 相關勞動部技能檢定:
    全國技術士技能檢定由勞動部勞動力發展署主辦,應考人必須通過學科測試與術科測試才能取得證照,技術士證照可分為甲級、乙級、丙級或單一級,本就業途徑中之相關技能檢定職類代號及名稱如下所列,資料若有異動,以勞動部正式出版資料為準。

  3. 教育部彙整公布各中央目的事業主管機關核發、委託、認證或認可證照:參考連結
    依據教育部公告各中央目的事業主管機關所轄產業之證照。本就業途徑中之相關證照如下所列:
    保稅業務人員證書(財政部關務署)
    人身保險業務員及格證書(金融監督管理委員會 )
    財產保險業務員及格證書(金融監督管理委員會 )
    財產保險代理人(普考)(金融監督管理委員會)
    人身保險代理人(普考)(金融監督管理委員會)
    財產保險經紀人(普考)(金融監督管理委員會)
    人身保險經紀人(普考)(金融監督管理委員會)
    一般保險公證人(普考)(金融監督管理委員會)
    海事保險公證人(普考)(金融監督管理委員會)

瀏覽說明職能 / Competency

如果您想從事這個職涯類型的相關職業及工作,以下是所需要具備的職能。您可點選展開各項職能的更細部項目與說明。

瞭解與遵守保險產業相關法規,以管理業務與交易之運作。
相關知識與技能

解釋法令規定以確保法令遵循與展現嚴守保險業法規。 下拉圖次示
熟知並運用有關保險業的法律概念。 下拉圖次示
遵循法令規範執行保險商品送審相關作業。
推廣保險業務
相關知識與技能

了解顧客需求並透過計畫性的個別溝通回饋,影響顧客購買保險的意願並提高未來的業務機會。
分析保險產品內容及其保障 下拉圖次示
評估現有客戶保險與風險管理需求。 下拉圖次示
完成保險銷售任務。 下拉圖次示
延攬保險業務人才以發展內部業務組織。
以保險精算概念,執行保險業務。
相關知識與技能

分析潛在客戶所暴露的風險做為承保/拒保的依據 下拉圖次示
依各方資訊推估、計算保單的各項數字及公司之責任準備金。
處理及維護客戶保險資料、執行保險行政流程,以確保保險業務持續運作。
相關知識與技能

進行保險單核保。 下拉圖次示
處理客戶理賠以履行公司對客戶的法律責任。 下拉圖次示
相關職業 / Related Occupation

以下資料參考勞動部勞動力發展署職業分類資訊查詢系統以及人力銀行等相關資料,其中
標註屬新興或具成長潛力職業(資料來源包含:美國O*NET職業資訊網新興職業、國內公部門及人力銀行相關研究及報導資料)。
標註係經濟部工業局以升級轉型重點產業為範疇,歸納出各產業具代表性之優質工作,點擊該職業<優質工作>可進一步察看完整資訊(資料來源:經濟部工業局)。
標註為勞動部協調整合中央目的事業主管機關,依產業發展需要,訂定產業人才職能基準之職業,點擊該職業<職能基準>可進一步察看完整資訊(資料來源:勞動部勞動力發展署)。


  • 金融及保險服務經理人員
  • 保險業務/經紀人
  • 核保/保險內勤人員
  • 理賠人員
  • 統計精算人員
  • 精算人員/精算師

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