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專業職能查詢

您可以直接點選下列職涯類型名稱,查詢該職涯類型的簡介及相關就業途徑。

各項就業途徑內容包含:相關執業資格、技能檢定或教育部彙整、公告各中央目的事業主管機關所轄產業之證照相關執業資格、技能檢定或教育部彙整、公告各中央目的事業主管機關所轄產業之證照,以及相關職能與職業簡介。

UCAN「中華民國行業標準分類」及聯合國等國際職業分類標準,並依產業概況及專家意見,歸納出16個職涯類型及66個就業途徑。

金融財務-證券及投資

就業途徑簡介

證券市場具有多層次的市場形態、多元化的業務。營業項目包括股票、輔導承銷、海外商品(複委託海外股票、基金)、期貨、債券、衍生性金融商品等各種有價證券之買賣。需研讀各類投資與金融市場資訊、提供客戶投資資料或投資規劃建議、維繫客戶關係、執行客戶指定之交易事項。

相關執業資格
依專門職業及技術人員考試法規定(99年12月8日公告),本就業途徑中之下列職業應經考試及格領有證書始能執業。
  • 第6類-不動產估價師、不動產經紀人。
  • 國家高等考試(62類科):不動產估價師。
  • 國家普通考試(15類科):不動產經紀人。
相關勞動部技能檢定
全國技術士技能檢定由勞動部勞動力發展署主辦,應考人必須通過學科測試與術科測試才能取得證照,技術士證照可分為甲級、乙級、丙級或單一級,本就業途徑中之相關技能檢定職類代號及名稱如下所列,資料若有異動,以勞動部正式出版資料為準。
教育部彙整公布各中央目的事業主管機關核發、委託、認證或認可證照:參考連結
依據教育部公告各中央目的事業主管機關所轄產業之證照,參考連結
  • 不動產估價師(高考)(內政部)
  • 不動產經紀人(普考)(內政部)
  • 無形資產評價管理師能力鑑定證書:初、中、高級(經濟部產業發展署)
  • 證券投資信託及顧問事業業務員及格證書(金融監督管理委員會)
  • 證券商高級業務員及格證書(金融監督管理委員會)
  • 證券商業務員及格證書(金融監督管理委員會)
  • 期貨商業務員及格證書(金融監督管理委員會)
  • 期貨交易分析人員及格證書(金融監督管理委員會)
  • 不動產經紀營業員證明書(內政部)

職能

如果您想從事這個就業途徑的相關職業及工作,以下是所需要具備的職能。您可點選展開各項職能的更細部項目與說明。

主動瞭解客戶需求,並依據其投資風險容忍度,協助規劃達到財富最大化/分散之投資組合。
資本市場理論與應用、金融衍生市場理論與應用、投資組合規劃分析、金融風險管理、投資心理學、財務管理、產業分析、客戶關係管理、證券交易法、投信投顧法規、金融商品法規(含選擇權、期貨、基金、債券、不動產證券化…等)、統計分析、個體經濟學、總體經濟學、會計學、新型金融商品、國際金融市場
  • 熟習各項投資工具(股票、選擇權、期貨、基金、債券、共同基金等)的本質。
  • 評估投資風險。
  • 規劃投資計畫(退休投資計畫、教育存款計畫、投資組合等)。
  • 舉辦演講、研討會和說明會以吸引潛在客戶。
  • 觀察客戶的財務與投資目標相關資訊。
  • 透過投資策略以達到客戶的投資目標。
  • 提供客戶投資建議。
  • 準備銷售時所需呈現的相關資訊。
  • 傳達投資建議給客戶。
  • 說服反向思考並進一步切入銷售主題。
  • 達成證券投資銷售並依據客戶的指示完成下單且持續追蹤此交易是否已處理完畢。
  • 熟悉展示房地產的方法。
  • 熟悉房地產成交的方式。
  • 協助不動產所有人銷售其資產。
訂定投資理財業務管理辦法及施行細則,遵循證券、投資、理財、企業管理、營運與交易等相關法規。
企業內部控制、金融風險管理、投資組合規劃分析、個體經濟學、總體經濟學、產業分析、稅務法規、國際金融市場、不動產評價分析、不動產法規
  • 評估法律與道德考量下的銷售與買賣。
  • 熟知證券投資、交易業的相關法令。
  • 熟知行政院金融監督管理委員會在證券投資業所扮演的角色。
  • 熟知衝擊證券投資的稅法議題。
  • 不同情況下使用適當的不動產經紀業管理條例。
  • 運用移轉不動產產權的方法。
  • 熟知房地產變更的種類,例如:獨資、合資的租賃權、共同租賃等。
善盡財務管理責任,妥善維持、監督、管控與規劃財務資源的使用。
資本資產評價理論、財務管理、財務報表編制與分析、投資分析、客戶關係管理、消者保護法、投信投顧發規、金融風險管理、投資組合規劃分析、投資心理學、國際金融市場
  • 熟知投資標的的種類及特點。
  • 熟知投資風險的本質。
  • 分析財務報表中、年報所獲得的資訊。
  • 熟知應用於投資決策時所需的基本分析與理論。(技術分析、風險評估、套利定價理論、現代投資組合理論等)。
  • 為客戶說明財務比率的重要性。
  • 計算股票相關的價值,例如:成長中的股票價值,未來股價的估算,預期收益率等。
  • 計算的債券相關的價值,例如:債券價格到期收益率,債券優惠利率,影響債券價值的優惠利率等。
  • 評估證券的基本面。
  • 以基本分析來選擇投資標的。
  • 熟悉評估程序。
  • 撰寫房地產評估報告。
輔導公司藉由資本市場籌措公司所需資金、擴大公司規模與知名度。
企業內部控制、資產證券化、資本資產評價理論、證券交易法、國際金融市場、國際金融法規
  • 補辦公開發行書件提供及協助。
  • 書面會計制度檢核與建議。
  • 與主管機關溝通協調。
  • 公開發行日程安排及進度追蹤。
  • 提供上市櫃申請文件並協助擬妥及準備資料。
  • 安排發行公司於送件前拜會主管機關。
  • 安排主管機關參觀發行公司。
  • 協助上市櫃申請送件。
  • 評估報告編撰。
  • 協助實地查核之演練及準備。
  • 查核資料、簡報之準備及補充說明。
  • 與交易所、櫃檯買賣中心、證期會及審查有關人員進行溝通。
  • 會場安排、佈置、器材設備及人員安排。
  • 會議資料準備及相關費用估列。
  • 法人邀請。
  • 協調並組成承銷團。
  • 向證期會報備承銷案並公告之。
  • 承銷股票徵提,代徵交易稅。

以下資料參考勞動部勞動力發展署職業分類資訊查詢系統以及人力銀行等相關資料,其中:

  • 屬新興、職缺數多或具成長潛力之職業(資料來源:美國O*NET職業資訊網前景樂觀職業)
  • 勞動部協調整合中央目的事業主管機關,依產業發展需要,訂定產業人才職能基準之職業(資料來源:勞動部勞動力發展署)
  • 經濟部邀集企業共同依據產業職能基準之能力規格,規劃專業技術與能力程度之檢定與測驗機制,並推動優先面試/聘用獲證者,提供企業另一客觀選才及評核人才能力之工具(資料來源:經濟部產業發展署)
職業內容描述:協助和代理客戶買賣、證券、公司發行之股票處理及處理外?交易等工作。
職業內容描述:管理委託人之財產,提供委託人財產有關的周邊服務,藉以滿足委託人、受益人的理財需求。
職業內容描述:為個人從事保險、稅務、基金理財、存款理財、信託等金融商品理財規劃,以滿足其理財需求。
職業內容描述:從事鑑定及評估藝術品、珠寶及其他財物價值之工作
職業內容描述:從事鑑估不動產、機器設備、個人或家庭財產價值,或評估損失程度及補償金額之人員。主要工作為:(1)依經驗、知識或運用科學方法,以鑑估不動產及各類物品或藝術品之品質與價格。(2)評估損害或損失程度,並評定保險業者所應負擔之損失補償金額。(3)鑑估標的物之價值,並編製相關報告。
職業內容描述:從事房地產買賣及租賃之人員。主要工作為:(1)取得有關銷售及租賃房屋之資料,並預測買主及租賃者之需求。(2)介紹銷售或租賃之房屋,並解釋銷售條款或出租事宜。(3)安排簽訂租賃契約或協助辦理財產權之轉移。 (4)在租賃前、租賃期間及租賃到期後檢查房地產,並代客戶整理及維修房地產。
職業內容描述:從事依典當抵押物品、產權或其他擔保品貸出款項之人員。主要工作為:(1)為典當品估價、計算利息及貸出款項。(2)退還付清借款之典當品,或拍賣未贖回之典當品。(3)保存所收受之典當品、貸款及贖回等紀錄。
職業內容描述:主要工作為:1. 證券交易資料Key-in2. 開戶、信用交易、集保、交割等資料處理
職業內容描述:從事代理證券登記、股務股票過戶及股息紅利發放、資料建檔等工作。主要工作為:1. 受理開戶、過戶申請以及股東基本資料作業,例如﹕住址辦理登記、變更、印鑑掛失、變更、補辦手續2. 股票交易異動作業手續3. 處理董事會及股東會議召開及股利發放相關事宜4. 股票除權作業5. 有價證券發行及募集作業6. 上市櫃公告上傳7. 工商登記申請,現增,option,盈轉作業8.依據稅法,公司法,進行帳務流程作業
職業內容描述:針對台灣期貨交易所現有的商品有臺灣加權股價指數期貨、電子指數期貨、金融指數期貨等期交所陸續推出更多商品,進行適當的投資分析。
職業內容描述:對國內證券投資市場進行研究分析之外,也提供投資人一些適當的投資分析,引導他們找出正確並符合自己需求的投資方向。
職業內容描述:從事代客買賣股票、債券及其他金融工具,以及代表客戶或公司處理外匯交易之人員。主要工作為:(1)為客戶提供有關股票、債券、市場條件、投資前景及財務狀況等投資資料。(2)為客戶提供證券、債券、外匯及其他金融工具之市場走勢。(3)提供客戶股票及債券質借之諮詢及磋商,以利客戶籌措資金。(4)記錄股票、債券及外匯等買賣訂單。
職業內容描述:從事為客戶買賣股票、金融商品及提供理財諮詢服務等工作。主要工作為:1.開發客戶-實施客戶約訪 、執行客戶初步篩選、撰寫客戶徵信報告2.提供客戶投資理財商品資料或投資規劃建議3.金融商品的販售-進行簽約對保、報價與銷售締結4.執行客戶指定的交易事項- 協助延滯案件之初步催收5.維繫客戶關係 -與主要客戶建立與維持長期關係6.其他上級交辦事項
職業內容描述:依證券相關管理法規提供高淨值客戶資產配置規劃、金融市場及商品諮詢服務
職業內容描述:研究分析市場產業狀況,擬定投資策略,以進行基金管理與操作,發表對市場看法與操作策略。
職業內容描述:負責金控公司直接投資規劃,分析潛在投資標的產業市場現況,執行專案投資計畫及投資後管理,達成投資績效或策略合作目標。
職業內容描述:基金管理及操作運用
職業內容描述:負責分析產業市場發展,投資組合策略規劃,資產組合管理,資產投資市場風險評估,資產投資績效控管。
職業內容描述:負責財務調度制度規劃,分析產業市場發展,投資風險評估,投資組合操作管理,達成專案投資績效目標。
職業內容描述:無形資產是指企業擁有的非實物、非貨幣的資產,包含智慧財產權及各種營業機密,如:專門技術、客戶名單、經銷通路、非專利技術、商標權、著作權等。
無形資產評價師是具實務經驗之專業顧問,經常以團隊模式提供企業各項無形資產的評價、給予企業財務或管理專案最佳分析與建議,並能有效與公司主管、員工、投資人、金融機構、企業收購者與法院溝通,協助客戶在各種交易上,作出最有利之決策。
需要有多方面財務、法律、技術、市場層面的知識,協助客戶經營品牌、購併技術、成為上市公司。
主要的工作內涵與職掌為:
1.協助客戶進行無形資產評價,依相關法規,分析各項價值標準、價值前提、評價方法、評價輸入值,進行無形資產評價之辨認。以客戶需求,將最有利於的資產作價值分析,並撰寫評價結果之報告。
2.協助客戶申請專利、著作權、商標,並管理上述智權及營業機密,使得無形資產成為更具有經濟效益的企業資產。
3.分析競爭者之市場、產品及技術,並評估評價標的商品化後之產業暨市場競爭力。
職業內容描述:1. 開發客戶2. 規劃上市公司的業務、財務、會計、內部控制、股權分散,使符合交易所上市審查的規定3. 進行送件與上市審查4. 輔導發行公司上市,協助成功上市的公司辦理發表會。
職業內容描述:透過投資相關行政/審核程序,協助提升公司投資收益,以滿足預期的投資報酬率。
職業內容描述:透過投資相關行政/審核程序,協助提升公司投資收益,以滿足預期的投資報酬率。
職業內容描述:秉持獨立客觀之立場,以敬業負責之態度,確認無形資產評價目的,並就評價目的遵循相關法令,進行包含產業面、市場面、及評價標的之各項分析,採行適當之價值標準、價值前提、評價方法及評價輸入值等進行無實際形體、可辨認及具經濟效益資產標的(含專利、著作、商標、營業秘密)等之價值分析,並依據評價結果撰擬完整之評價報告。
職業內容描述:取得證券(高級)業務員資格及其他金融相關證照並完成執業資格登記後,依證券相關管理法規執行受託買賣上巿、上櫃有價證券、興櫃、期貨交易輔助業務及各項金融商品推廣
職業內容描述:取得投信投顧業務人員從業資格並完成執業資格登錄後,進行共同基金商品、私募基金、全權委託之推廣與銷售及客戶理財規劃,提供資產配置之建議。
職業內容描述:1.保險商品研發設計與銷售前後相關之管理 2.保險公司準備金提存作業 3.保險公司財務業務經營企劃管理
職業內容描述:1.保險商品研發設計與成本利潤分析 2.保險公司準備金提存作業 3.保險公司資產負債管理 4.保險公司價值評估 5.保險公司清償能力評估
職業內容描述:取得期貨業務員資格及其他金融相關證照並完成執業資格登記後,依期貨或其他金融相關管理法規受託從事期貨契約、選擇權契約、期貨選擇權 契約買賣業務、證券交易輔助業務及其他金融商品之服務。
職業內容描述:分析和衡量任何會威脅資產、盈利或組織經濟狀況的信貸和市場風險的危險。可以提出建議以減少風險。
職業內容描述:秉持獨立客觀之立場,以敬業負責之態度,就取得之相關資料,依遵循相關法令,進行包含產業面、市場面、及財務等各項分析,投入適當之作業人員、時間、評估工具等進行建議及製作工作底稿,並依據結果撰擬完整之評估報告。前述出具之評估報告不限於內、國外證券市場初次上市上櫃(簡稱 IPO)及募集與發行(簡稱SPO)。亦包含企業財務顧問規劃與再造、股權規劃、企業購併、公開收購、私募資本之投資有關之諮詢業務、協助銀行處理不良企業債權之諮詢及服務及風險管理及財務工程之諮詢及服務等工作。
職業內容描述:取得投信投顧業務人員從業資格並完成執業資格登錄後,進行總體經濟、產業及個股之研究、分析與報告撰寫,掌握金融市場趨勢與產業動態,以提供經理人選股、買賣股票等投資建議與策略。