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專業職能查詢

您可以直接點選下列職涯類型名稱,查詢該職涯類型的簡介及相關就業途徑。

各項就業途徑內容包含:相關執業資格、技能檢定或教育部彙整、公告各中央目的事業主管機關所轄產業之證照相關執業資格、技能檢定或教育部彙整、公告各中央目的事業主管機關所轄產業之證照,以及相關職能與職業簡介。

UCAN「中華民國行業標準分類」及聯合國等國際職業分類標準,並依產業概況及專家意見,歸納出16個職涯類型及66個就業途徑。

金融財務-財務

就業途徑簡介

分析組織/ 企業的財務報表、產品架構、銷售額、實際生產成本、實際支出、公司資本結構、預算編制分析與執行、固定資產採購、稅務規劃、營運資金收支管理,以增進組織/ 企業獲利能力。

相關執業資格
依專門職業及技術人員考試法規定(99年12月8日公告),本就業途徑中之下列職業應經考試及格領有證書始能執業。
相關勞動部技能檢定
全國技術士技能檢定由勞動部勞動力發展署主辦,應考人必須通過學科測試與術科測試才能取得證照,技術士證照可分為甲級、乙級、丙級或單一級,本就業途徑中之相關技能檢定職類代號及名稱如下所列,資料若有異動,以勞動部正式出版資料為準。
教育部彙整公布各中央目的事業主管機關核發、委託、認證或認可證照:參考連結
依據教育部公告各中央目的事業主管機關所轄產業之證照,參考連結

職能

如果您想從事這個就業途徑的相關職業及工作,以下是所需要具備的職能。您可點選展開各項職能的更細部項目與說明。

瞭解並遵守相關法規。(稅務、公司法、商業會計法、國際會計處理準則IFRS等)
內部控制、內部稽核、公司法、投信投顧相關規範、商事法、證券交易法、企業稅務
  • 解釋企業財務所屬的法律與規範。
  • 熟知企業稅法的內容。
規劃與控制財務資源使用,以確保企業營運穩定。
分析管理會計資訊、金融資產評價、風險與資本預算、財務及營業分析、財務金融與風險管理、財務報告查核、財務管理、財務策略建議與分析、會計學、證券業務處理、金融實務、各項債券、應收帳款管理、資產評價
  • 熟知基礎財務概念(如:折舊、現金流量)。
  • 解釋公司財務報表及營運結果。
  • 討論企業財務對於資本市場的需求
  • 探討資本預算掌握資本預算程序。
  • 計算投資相關的資本支出。
  • 熟知短期(操作)財務計畫與運用長期(策略)財務計畫的概念。
  • 分析現金流量,以選擇可接受的資本支出。
  • 進行收益規劃。
  • 運用估價掌握真實價值,制定適當的財務決策。
  • 分析企業財務的本質。
  • 計算各種財務分析指標。(被企業所使用的財務比率、公司的流動比率、負債比率、市場比率、毛利率變化、獲利能力)
  • 計算投資回收期、淨變現價值、內部收益率等。
  • 熟知內部收益率與淨變現價值的關係。
  • 分析所有權變更交易。(如熟悉:合併與收購、惡意收購、潛在合併/收購、重整等概念。)
  • 確認公司的財務選擇。
  • 熟知公司債的種類。
  • 計算長期負債的成本。
  • 熟知公司的股票發行方式。
  • 計算特別股及普通股的成本。
  • 熟知紅利的種類及相關理論。
  • 熟知外部財務需求對於紅利分配決策所造成的影響。
  • 說明紅利發放形式的考量因素。
應用風險控管策略降低企業損失。
風險與資本預算、內部稽核、內部控制、投資組合分析、保險課程,信用狀及押匯實務
  • 分析公司在財務治理方面的問題。
  • 內部與外部稽核功能
  • 熟知風險控管公司財務間的關係。
  • 風險評估。
  • 熟知利率風險的本質並管理之。
  • 評估使用衍生性金融商品作為財務風險管理。
  • 分析造成企業風險的原因。

以下資料參考勞動部勞動力發展署職業分類資訊查詢系統以及人力銀行等相關資料,其中:

  • 屬新興、職缺數多或具成長潛力之職業(資料來源:美國O*NET職業資訊網前景樂觀職業)
  • 勞動部協調整合中央目的事業主管機關,依產業發展需要,訂定產業人才職能基準之職業(資料來源:勞動部勞動力發展署)
  • 經濟部邀集企業共同依據產業職能基準之能力規格,規劃專業技術與能力程度之檢定與測驗機制,並推動優先面試/聘用獲證者,提供企業另一客觀選才及評核人才能力之工具(資料來源:經濟部產業發展署)
職業內容描述:從事規劃、指揮、協調及綜理企業或組織之財務運作之人員。對其他企業及組織提供上述服務之企業經理人員亦歸入本類。主要工作為:(1)規劃、指揮及協調企業或組織之財務運作。(2)評估企業或組織之財務狀況、編製預算及監督財務運作。(3)控制預算與支出,並確保資源有效利用。(4)制定及指揮作業與行政程序。(5)監督員工之選擇、訓練及績效。
職業內容描述:從事規劃個人或組織之財務及投資計畫,提供投資分析及諮詢服務,並代表客戶投資及管理基金之人員。主要工作為:(1)面訪客戶,了解其財務狀況、目標、風險承受度,以協助其研擬財務計畫及投資策略。(2)為客戶提供有關證券、債券、期貨、市場條件、投資前景及財務狀況等投資資料,並建議投資組合。(3)隨時注意投資績效,並依據市場及經濟環境變動,檢視及修訂投資計畫。(4)隨時汲取相關產業、經濟脈動新知,並注意影響投資計畫之因素,如價格、產量、穩定性及投資風險之未來趨勢。(5)針對整體經濟情勢、個別公司及整體產業提出口頭及書
職業內容描述:從事蒐集及編算統計資料,或從事保險公司、證券公司、銀行或其他金融機構有關交易事務之人員。主要工作為:(1)蒐集及編算統計資料。(2)計算合計、平均數、百分比及其他細目資料,並編製報表。(3)處理保險之加退保、理賠、保單變更及支付。(4)計算利息及印花稅。(5)替客戶或雇主保存買賣債券、股票及其他有價證券之紀錄。
職業內容描述:從事規劃個人或組織之財務及投資計畫,提供投資分析及諮詢服務,並代表客戶投資及管理基金之人員。主要工作為:(1)面訪客戶,了解其財務狀況、目標、風險承受度,以協助其研擬財務計畫及投資策略。(2)為客戶提供有關證券、債券、期貨、市場條件、投資前景及財務狀況等投資資料,並建議投資組合。(3)隨時注意投資績效,並依據市場及經濟環境變動,檢視及修訂投資計畫。(4)隨時汲取相關產業、經濟脈動新知,並注意影響投資計畫之因素,如價格、產量、穩定性及投資風險之未來趨勢。(5)針對整體經濟情勢、個別公司及整體產業提出口頭及書
職業內容描述:代表公司行號或受客戶委託,在拍賣現場或期貨市場,從事大宗商品買賣服務之人員。船務經紀人亦歸入本類。主要工作為:(1)建立商品買賣雙方契約。(2)與客戶討論其買賣需求,並給予建議。(3)整理拍賣產品目錄,代表客戶參加現貨或期貨市場議價。(4)尋找貨艙或安排商品存放處所,以及協商貨物運費、運輸方式及倉儲費用。
職業內容描述:開發用於通知從事儲蓄、貸款、投資、借款,或管理風險的個人或金融機構的計量金融產品。為財務分析的調查方法創立數學模型,以開發改進的分析工具或開發進階的金融投資工具。工作任務:(1)分析定價或碳交易產品的風險。(2)運用數學或統計技巧來解決財務實際上的議題,譬如衍生品評估、證券交易、風險管理,或金融市場的法規。(3)評估氣候變遷對企業財務議題的潛在影響,如損壞的維修、保險費用,或是日常活動中潛在的破壞。(4)在開發或新分析軟體的測試方面合作,以確保符合使用者的要求、規格,或範圍。(5)與產品開發團隊合作,研究、製作模型、驗證,或是為了新的或擴大中的市場,實施計量結構的解決方案。(6)與其他金融工程師或分析師商議,了解交易策略、市場動態,或交易系統的性能,並告知計量技術的發展。(7)與貿易商或其他金融產業的人員諮詢,以決定新的或改進的分析應用程式的需求。(8)定義或推薦模型規格或資訊收集方法。(9)利用進階的統計、計量,或經濟的技巧,發展核心的分析能力或模型程式館。(10)根據環境、社會,及治理的議題,發展評估或測量企業績效的方法。
職業內容描述:訂定金融理財商品行銷策略、目標、成本控制及監測其績效,並幫客戶做資金運用的整體規劃與帳戶管理工作,以使銀行達成理財業務之績效目標。
職業內容描述:負責調查與整合都市更新及危險老舊建築物重建需求,並協調相關計畫之推動。
職業內容描述:針對數據分析所提供的客群資料,對每一個客群構思、發想適當的行銷策略與活動,提高客戶向心力並提升銷售績效,以促進業務關係發展,進而降低銷售成本。
職業內容描述:獲取證據、進行陳述、出具報告並證明與解決欺詐指控有關的發現。能夠協調詐欺的偵測和預防活動。
職業內容描述:管理財務活動,例如管理組織財務的計劃、採購和投資。
職業內容描述:從事分析企業各項量化資料,提出與財務、投資、融資等相關之專業報告;並執行各項與資金有關之收、支、存等財務作業。
職業內容描述:充分運用行內資源,滿足全行高資產客戶商品與服務需求,並兼顧客戶利益及風險平衡,設定、規劃及執行銀行高資產客戶營運策略,遵循相關法令,以達成整體營運績效目標。