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專業職能查詢

您可以直接點選下列職涯類型名稱,查詢該職涯類型的簡介及相關就業途徑。

各項就業途徑內容包含:相關執業資格、技能檢定或教育部彙整、公告各中央目的事業主管機關所轄產業之證照相關執業資格、技能檢定或教育部彙整、公告各中央目的事業主管機關所轄產業之證照,以及相關職能與職業簡介。

UCAN「中華民國行業標準分類」及聯合國等國際職業分類標準,並依產業概況及專家意見,歸納出16個職涯類型及66個就業途徑。

金融財務-銀行金融業務

就業途徑簡介

遵循金融機構相關法律與規則經辦各項業務,以提供客戶及時且迅速的服務、滿足客戶需求且增進銀行業務績效為目標。銀行組織上一般區分為:企業金融(批發銀行業務)、消費金融( 零售銀行業務、信用卡業務)、信託財富管理三大類業務組織。

相關執業資格
依專門職業及技術人員考試法規定(99年12月8日公告),本就業途徑中之下列職業應經考試及格領有證書始能執業。
相關勞動部技能檢定
全國技術士技能檢定由勞動部勞動力發展署主辦,應考人必須通過學科測試與術科測試才能取得證照,技術士證照可分為甲級、乙級、丙級或單一級,本就業途徑中之相關技能檢定職類代號及名稱如下所列,資料若有異動,以勞動部正式出版資料為準。
教育部彙整公布各中央目的事業主管機關核發、委託、認證或認可證照:參考連結
依據教育部公告各中央目的事業主管機關所轄產業之證照,參考連結

職能

如果您想從事這個就業途徑的相關職業及工作,以下是所需要具備的職能。您可點選展開各項職能的更細部項目與說明。

了解各種銀行業務與金融工具,促進銀行服務成長
貨幣銀行學、個體經濟學、總體經濟學、金融市場、金融機構防範犯罪環境評估、會計學、投資學、統計學、保險學、金融機構管理、債券市場、行為財務、財務工程、財務管理、投資組合規劃、內部稽核、內部控制、消費者保護法、銀行法、金融控股公司法、金融機構合併法、金融科技、電子銀行商務
  • 分析國內外經濟、科技與金融市場發展趨勢,研擬短、中、長期因應之道。
  • 分析銀行業的同業間競爭優劣勢,以調整營運策略。
  • 執行主要業務,熟悉作業細節與服務流程,並加以改善
  • 分析各項金融工具特性,及其作業細節與服務流程,並加以改善
  • 制定現金安全控制程序。
  • 制定有價證券安全保管程序。
  • 熟知預警制度與防偽程序及進行反詐騙宣導。
  • 熟知銀行保全及安全防護計畫。
依據客戶理財需求,提供適當的銀行服務組合
顧客關係管理、需求分析與探索、資料探勘、財務分析、統計分析、行為財務、徵信、專案管理、行銷管理、消費者保護法、溝通、個人資料保護法、票據法、風險管理
  • 運用各種銷售技巧與管道,主動接觸客戶,了解金融服務需求
  • 建立顧客管理資料庫,分析顧客資料以探索需求
  • 分析客戶的理財需求與偏好,設計短、中、長期財務規劃
  • 分析客戶的理財需求與偏好,提供適合的金融工具組合服務
  • 運用各項財務分析工具與方法,掌握客戶理財狀況,以適時調整金融服務內容
遵守銀行服務產業法律與規則
商事法、民法、銀行法、貨幣政策、個人資料保護法、消費者保護法、金融控股公司法、金融機構合併法、金融機構防範犯罪環境評估、內部稽核、內部控制、國際金融業務條例、金融消費者保護法、電子銀行業務安全控管
  • 訂定各項業務之適用對象及內容。
  • 訂定內部控制及稽核制度項目。
  • 訂定各項業務之執行績效及考評標準。
  • 遵守貨幣政策、金融法規及查核程序。

以下資料參考勞動部勞動力發展署職業分類資訊查詢系統以及人力銀行等相關資料,其中:

  • 屬新興、職缺數多或具成長潛力之職業(資料來源:美國O*NET職業資訊網前景樂觀職業)
  • 勞動部協調整合中央目的事業主管機關,依產業發展需要,訂定產業人才職能基準之職業(資料來源:勞動部勞動力發展署)
  • 經濟部邀集企業共同依據產業職能基準之能力規格,規劃專業技術與能力程度之檢定與測驗機制,並推動優先面試/聘用獲證者,提供企業另一客觀選才及評核人才能力之工具(資料來源:經濟部產業發展署)
職業內容描述:負責計劃、指揮及協調有關投資、金融專業事務之部門活動及日常管理。主要工作為:1. 金融投資標的之規劃2. 督導檢核各類信託業務及交易正確性3. 編修作業手冊,使業務運作順利4. 規劃公司營業人員培訓及適時給予輔導,並定期做業績檢討5. 定期參與會議,並協助公司推動政策或將實務狀況反應給公司。
職業內容描述:為個人或組織取得和管理債務提供建議和教育。為尋找最佳貸款類型提供指導,並解釋貸款之要求或限制。幫助制定債務管理計劃或學生經濟援助計劃。就信貸問題提供建議,或提供預算、抵押、破產或學生經濟援助諮詢。
職業內容描述:根據政經、產業環境、技術分析,從事提供產業研究報告、盤勢分析報告等工作。主要工作為:(1). 保險相關商品開發(2). 保險商品設計 (3). 顧客溝通(4). 理賠相關商品開發(5). 其他相關工作。
職業內容描述:在金融機構從事分析、評估及審核貸款有關財務資料之人員。(1)面訪貸款客戶並評估其財務狀況、信用及償債能力。(2)提交貸款申請書及審核意見給管理部門,或在授權額度內核准申貸。(3)完整登載交易紀錄,並研擬逾期帳款之催收及法律程序。(4)處理貸款交易文件。
職業內容描述:從事收取帳款或費用之人員。主要工作為:(1)追蹤及找出債務人。(2)經由電話、親自拜訪或信件,通知客戶收款或安排延遲付款。(3)當無法收到款項時,建議委託採取法律行動或中止服務。(4)各種費用之收取。顧客資訊事務人員從事安排旅遊,提供顧客諮詢與接待服務,操作電話總機,以及統計調查訪談之人員。
職業內容描述:在銀行或郵局從事有關金錢收受、兌換或受理郵件工作之人員。主要工作為:(1)處理客戶現金提存、轉帳、信用卡付款、匯票及其他有關銀行業務。(2)查核客戶借貸帳。(3)應客戶要求付款及兌換外幣。(4)製作全部交易紀錄。(5)受理郵件、出售郵票及從事郵局櫃台儲金、匯兌等有關業務。
職業內容描述:在金融機構從事分析、評估及審核貸款有關財務資料之人員。主要工作為:(1)面訪貸款客戶並評估其財務狀況、信用及償債能力。(2)提交貸款申請書及審核意見給管理部門,或在授權額度內核准申貸。(3)完整登載交易紀錄,並研擬逾期帳款之催收及法律程序。(4)處理貸款交易文件。
職業內容描述:充分運用金控公司內資源,設定、規劃及執行金控公司營運策略,遵循相關法令,以達成整體營運績效目標。
職業內容描述:負責財務調度制度規劃,分析產業市場發展,投資風險評估,投資組合操作管理,達成專案投資績效目標。
職業內容描述:辦理國際金融/外匯業務(如:外匯、OBU及海外業務,以及建立與管理國內、外金融同業(包括存匯行、通匯行)通匯金融網絡等),以達成銀行國際金融業務盈餘績效目標。
職業內容描述:充分運用行內資源,追求投資人利益及風險平衡,設定、規劃及執行銀行金融商品營運策略,遵循相關法令,以達成整體營運績效目標。
職業內容描述:充分運用行內資源,設定、規劃及執行銀行營運策略,遵循相關法令,以達成整體營運績效目標。
職業內容描述:充分運用農、漁會資源,規劃監督農漁會信用部之營運策略,進行部門營運管理,並遵循相關法令,以達成整體營運績效目標。
職業內容描述:妥善監控、評估及管理授信風險,以使銀行資產安全與獲利率取得平衡。
職業內容描述:配合全行業務發展,完成數位金融相關之產品及系統設計、數據分析、數位行銷及數位風險控制,以達成整體營運績效目標。
職業內容描述:負責應用金融科技建立、改良相關金融產品,並執行產品後續管理監督。
職業內容描述:評估銀行發展數位金融的設備需要,運用內部建置、外包及後續管理等方式,協助運用金融科技完成業務發展目標。
職業內容描述:依據全行內部資料庫或綜整外部資料,進行客戶屬性及銷售行為分析,發掘潛在客戶或發起創新行銷活動,提升銷售績效,協助銀行整體達成業務績效目標。
職業內容描述:配合全行資訊系統,完成資訊安全架構規劃、安全數據分析及外部入侵阻隔,確保整體營運相關資訊安全。
職業內容描述:配合國內外主管機關法令,規劃、執行全行洗錢及資恐防制計畫,依據主管機關法令修改動向調整洗錢及資恐防制程序,提送相關報表予主 管機關
職業內容描述:與貸款申請人進行面談以獲得資訊;調查申請人的背景並確認推薦人;準備貸款申請相關文件;將發現、報告和文件轉發至評估部門。審查貸款文件以確保完整性,並在受到批准後完成貸款機構、借款人和賣方之間的交易。
職業內容描述:有效規劃、監督與執行銀行永續治理政策及事務,以促進公司策略目標之達成。