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專業職能查詢

您可以直接點選下列職涯類型名稱,查詢該職涯類型的簡介及相關就業途徑。

各項就業途徑內容包含:相關執業資格、技能檢定或教育部彙整、公告各中央目的事業主管機關所轄產業之證照相關執業資格、技能檢定或教育部彙整、公告各中央目的事業主管機關所轄產業之證照,以及相關職能與職業簡介。

UCAN「中華民國行業標準分類」及聯合國等國際職業分類標準,並依產業概況及專家意見,歸納出16個職涯類型及66個就業途徑。
金融財務-保險
就業途徑簡介

透過財富規劃分析、危險分攤、達到生活保障的價值,增進保險人(保險公司)、被保險人、社會大眾的共同利益。業務範圍涵蓋:保險業務推廣、保險精算、保險商品審查、保險理賠審核等保險專業服務。

相關執業資格
依專門職業及技術人員考試法規定(99年12月8日公告),本就業途徑中之下列職業應經考試及格領有證書始能執業。
  • 專門職業及技術人員普通考試(11類科彙整):財產保險代理人、人身保險代理人、財產保險經紀人、人身保險經紀人、一般保險公證人、海事保險公證人等考試。
  • 公務人員高等考試類科:金融保險類科、關稅統計類科等考試。
相關勞動部技能檢定
全國技術士技能檢定由勞動部勞動力發展署主辦,應考人必須通過學科測試與術科測試才能取得證照,技術士證照可分為甲級、乙級、丙級或單一級,本就業途徑中之相關技能檢定職類代號及名稱如下所列,資料若有異動,以勞動部正式出版資料為準。
教育部彙整公布各中央目的事業主管機關核發、委託、認證或認可證照
依據教育部公告各中央目的事業主管機關所轄產業之證照,參考連結
  • 財產保險代理人(普考)(金融監督管理委員會)
  • 人身保險代理人(普考)(金融監督管理委員會)
  • 財產保險經紀人(普考)(金融監督管理委員會)
  • 人身保險經紀人(普考)(金融監督管理委員會)
  • 一般保險公證人(普考)(金融監督管理委員會)
  • 海事保險公證人(普考)(金融監督管理委員會)
  • 保稅業務人員證書(財政部關務署)
  • 人身保險業務員合格證書(金融監督管理委員會)
  • 人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品合格證書(金融監督管理委員會)
  • 財產保險業務員合格證書(金融監督管理委員會)
  • 投資型保險商品業務員合格證書(金融監督管理委員會)
職能

如果您想從事這個就業途徑的相關職業及工作,以下是所需要具備的職能。您可點選展開各項職能的更細部項目與說明。

瞭解與遵守保險產業相關法規,以管理業務與交易之運作。
保險法規、內部控制、內部稽核、金融市場常識、產業相關基礎訓練、壽險稅法、投保實務、財產保險業務員執照、人身保險業務員執照、投資型保險商品業務員證照
  • 熟知政府監理保險業之法規。
  • 論述關於保險的法律基本原理,如:損害賠償、保險利益、代位與最大誠信原則等。
  • 描述保險契約的本質。
推廣保險業務
保險行銷、客戶關係管理、保險產品知識、金融市場常識、溝通技巧、考量生涯規劃理財
  • 熟知保險本質與相關概念(責任保險、專利權保險、商業財產保險、健康保險、醫療保險、商業責任保險、失業保險、失能保險、壽險保障、勞工薪資保險、汽車保險、水災與地震保險、醫療補助等)
  • 分析壽險公司在投資與不動產計畫的角色。
  • 評估客戶的保險需求。
  • 適當建議客戶調整保障的範圍。
  • 確認潛在的客戶並安排時間拜訪。
  • 藉由訪問客戶,釐清客戶的保險需求。
  • 準備銷售簡報的資料並向客戶簡報保險建議案。
  • 完成保險銷售並處理保險相關文件。
  • 處理拒保案件。
以保險精算概念,執行保險業務。
精算、保險經營、投資組合分析、管理資訊系統
  • 熟悉精算科學在保險業的重要性。
  • 掌握信用保險評分種類。
處理及維護客戶保險資料、執行保險行政流程,以確保保險業務持續運作。
溝通談判、徵信、保險法規、保險理賠
  • 蒐集客戶資訊以確認客戶的潛在風險。
  • 調查可疑的保險詐欺。
  • 遵循內部規章執行保險理賠審核。
  • 取得必要資訊,以調查保險詐欺。
  • 進行資料庫搜尋,以取得申請理賠者與見證人的背景資料。
  • 審查所有財產損失。
  • 撰寫理賠報告。
  • 與申請理賠者協商並支付保險理賠金。

以下資料參考勞動部勞動力發展署職業分類資訊查詢系統以及人力銀行等相關資料,其中:

  • 屬新興、職缺數多或具成長潛力之職業(資料來源:美國O*NET職業資訊網前景樂觀職業)
  • 勞動部協調整合中央目的事業主管機關,依據產業發展需求訂定「iCAP職能基準」-產業人才職能基準之職業,為完成該職業之工作任務所應具備的能力組合(資料來源:勞動部勞動力發展署)
  • 經濟部邀集企業共同依據產業職能基準之能力規格,規劃專業技術與能力程度之檢定與測驗機制,並推動優先面試/聘用獲證者,提供企業另一客觀選才及評核人才能力之工具(資料來源:經濟部產業發展署)
  • 勞動部整合全國職業相關資訊,建置「台灣就業通-工作百科」,以通俗職業分類為基礎,提供職業名稱、工作內容、職能對應、薪資趨勢及就業訓練等多元資料(資料來源:勞動部勞動力發展署)
職業內容描述:從事規劃、指揮、協調及綜理金融與保險分支機構營運之人員。主要工作為:(1)規劃、指揮及協調金融與保險分支機構之活動。(2)審核及評估貸款與保險之申請。(3)監控信用擴張政策,指揮財務調查。(4)監督現金流量及金融工具,編製財務及管理報告。(5)控制預算與支出,並確保有效利用資源。(6)監督員工之選擇、訓練及績效。
職業內容描述:從事銷售各類保險,並提供諮詢服務之人員。主要工作為:(1)根據客戶需求以決定保險類別,並根據風險程度,與顧客研商保額及保險類別。(2)研商及轉投保再保險契約。 (3)針對較大規模或特別類型之計畫提供諮詢,並研商保險契約。
職業內容描述:負責審核保險案件的危險分級與核定保費率,及處理保險業務相關的工作。
職業內容描述:負責保險案件調查與審理等工作,並協助客戶辦理各種保險理賠手續。
職業內容描述:運用數學、統計及財務分析之知識,從事準備金分析、公司價值分析、資產負債分析、風險管理與設計保險制度等工作。
職業內容描述:精算人員主要負責公司整體的財務規劃,包括保險商品的設計,與法務及高級行銷主管共同設計保單條款,協助編製各項管理用的財務報表。
職業內容描述:1.理賠作業:處理理賠案件,確保合規並運用數位工具提升效率,符合法規及ESG要求。2.理賠規劃:設計並優化理賠流程,支持數位化與淨零目標。3.理賠諮詢:提供理賠相關諮詢,使用數位平台即時更新。4.理賠爭議協商,並進一步評估服務改善相關事宜。5.防制洗錢及反資恐/法遵:確保理賠符合法規,防制洗錢。
職業內容描述:1.理賠作業:處理理賠案件,確保合規並運用數位工具提升效率,符合法規及ESG要求。2.理賠規劃:設計並優化理賠流程,支持數位化與淨零目標。3.理賠諮詢:提供理賠相關諮詢,使用數位平台即時更新。4.理賠爭議協商:解決爭議,符合法規及ESG要求。5.防制洗錢及反資恐、武擴/法遵:確保理賠符合法規,防制洗錢及反資恐、武擴。
職業內容描述:1.新型態數位工具技術之研究與應用建議及規劃。 2.以使用者中心為設計主軸,設計保險商品並導入金融科技。 3.追蹤新金融科技之發展,評估並優化相關保險商品。 4.市場內與金融科技相關之保險商品資訊收集及分析。 5.金融科技保險產品後續監督管理。
職業內容描述:1.新型態數位工具技術之研究與應用建議及規劃。 2.以使用者中心為設計主軸,設計保險商品並導入金融科技。 3.追蹤新金融科技之發展,評估並優化相關保險商品。 4.市場內與金融科技相關之保險商品資訊收集及分析。 5.金融科技保險產品後續監督管理。
職業內容描述:從事銷售財產保險,並提供諮詢服務之人員。
職業內容描述:從事銷售人壽保險,並提供諮詢服務之人員。
職業內容描述:評估壽險業發展數位保險的設備需要,運用內部建置、外包及後續管理等方式,協助運用金融科技完成業務發展目標。
職業內容描述:評估產險業發展數位保險的設備需要,運用內部建置、外包及後續管理等方式,協助運用金融科技完成業務發展目標。
職業內容描述:從事資料蒐集、整理、分析及預測市場動態,輔助公司做出正確的銷售決策。發掘潛在客戶或發起創新行銷活動,提升銷售績效,協助壽險公司整體達成業務績效目標。
職業內容描述:從事資料蒐集、整理、分析及預測,輔助公司做出正確的銷售決策與風險控管。發掘潛在客戶或發起創新行銷活動,提升銷售績效,同時兼顧風險控管,協助產險公司整體達成業務績效目標。
職業內容描述:配合公司資訊系統,完成資訊安全架構規劃、安全數據分析及外部入侵阻隔,確保整體營運相關資訊安全。
職業內容描述:配合公司資訊系統,完成資訊安全架構規劃、安全數據分析及外部入侵阻隔,確保整體營運相關資訊安全。
職業內容描述:為保險人或受其委任,負責保險核保作業,評估風險並決定承保條件與費率。
職業內容描述:為保險人或受其委任,負責審核保險之工作。
職業內容描述:從事銷售保險,為顧客規劃保險計劃並解決客戶在保險業務上的需求與理賠,提供問題諮詢服務等。
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